Inwestycja w zadłużone nieruchomości polega na zakupie nieruchomości obciążonych długiem, które oferowane są na rynku z istotnym dyskontem w stosunku do ich rzeczywistej wartości. W RETURION koncentrujemy się na nieruchomościach komercyjnych i mieszkalnych, których właściciele znaleźli się w sytuacji finansowej uniemożliwiającej obsługę zadłużenia.

Dzięki naszemu doświadczeniu i kompetencjom, identyfikujemy nieruchomości o solidnych fundamentach i dużym potencjale wzrostu wartości, które z powodu przejściowych problemów właściciela można nabyć znacznie poniżej wartości rynkowej. Inwestor uzyskuje prawo własności do nieruchomości, a następnie realizuje zysk poprzez sprzedaż aktywa po wyższej cenie lub długoterminowy najem.

Inwestowanie w zadłużone nieruchomości wiąże się z kilkoma specyficznymi ryzykami, które jednak w RETURION są starannie zarządzane:

• Ryzyko prawne - nieruchomości mogą być obciążone różnymi wierzytelnościami, służebnościami lub roszczeniami osób trzecich. Dlatego każda nasza transakcja poprzedzona jest szczegółowym due diligence prawnym.
• Ryzyko stanu technicznego - zadłużone nieruchomości często wymagają znacznych nakładów modernizacyjnych. Przeprowadzamy dokładny audyt techniczny, aby precyzyjnie oszacować potrzebne inwestycje.
• Ryzyko płynności - realizacja zysków może wymagać czasu, szczególnie w przypadku nieruchomości specjalistycznych. Dlatego opracowujemy szczegółową strategię wyjścia dla każdej inwestycji.
• Ryzyko rynkowe - zmiany koniunktury na rynku nieruchomości mogą wpływać na wycenę aktywów. Dlatego dywersyfikujemy portfel i wybieramy nieruchomości w atrakcyjnych lokalizacjach.

W RETURION każde z tych ryzyk jest identyfikowane na etapie analizy i zarządzane przez nasz zespół ekspertów, co minimalizuje potencjalne negatywne konsekwencje dla inwestora.

Tak, inwestor zawsze staje się pełnoprawnym właścicielem nieruchomości. Przeprowadzamy transakcje w taki sposób, aby inwestor nabył czyste prawo własności, wolne od obciążeń i roszczeń osób trzecich.

W zależności od struktury inwestycji, prawo własności może być nabywane bezpośrednio przez inwestora lub przez dedykowaną spółkę celową (SPV), w której inwestor posiada udziały. W każdym przypadku prawo własności jest potwierdzone wpisem w księdze wieczystej, a cała dokumentacja prawna jest przygotowywana i weryfikowana przez nasz zespół prawny.

Dzięki temu inwestor zyskuje pełną kontrolę nad nieruchomością i może swobodnie decydować o jej przyszłości, zarządzaniu oraz strategii wyjścia z inwestycji.

Minimalny próg inwestycyjny zależy od rodzaju nieruchomości:

• Dla nieruchomości mieszkalnych: 200.000 PLN
• Dla nieruchomości komercyjnych: 500.000 PLN
• Dla portfeli mieszanych: 350.000 PLN

Istnieje również możliwość uczestniczenia w inwestycjach grupowych (club deals), które pozwalają na zaangażowanie mniejszego kapitału przy zachowaniu wszystkich korzyści z inwestycji w zadłużone nieruchomości. W przypadku zainteresowania tą formą inwestycji, zapraszamy do bezpośredniego kontaktu z naszym zespołem.

W zależności od rodzaju nieruchomości i warunków rynkowych, stosujemy różne strategie wyjścia:

• Sprzedaż detaliczna - w przypadku nieruchomości mieszkalnych często korzystamy ze sprzedaży poszczególnych lokali na rynku detalicznym, co pozwala maksymalizować wartość całej nieruchomości.
• Sprzedaż instytucjonalna - nieruchomości komercyjne po ustabilizowaniu przychodów są często sprzedawane do inwestorów instytucjonalnych, takich jak fundusze inwestycyjne czy REIT-y.
• Długoterminowy najem - w niektórych przypadkach najkorzystniejszą strategią jest zatrzymanie nieruchomości w portfelu i czerpanie stabilnych przychodów z najmu.
• Refinansowanie - po zwiększeniu wartości nieruchomości i ustabilizowaniu jej sytuacji, możliwe jest refinansowanie, które pozwala na odzyskanie zainwestowanego kapitału przy zachowaniu kontroli nad aktywem.

Dla każdej inwestycji przygotowujemy indywidualną strategię wyjścia, która jest dostosowana do specyfiki nieruchomości, warunków rynkowych oraz oczekiwań inwestora odnośnie horyzontu inwestycyjnego i profilu ryzyka.